- O Banco Central da Irlanda multou a Coinbase Europe Limited em aproximadamente €21,5 milhões (cerca de $25 milhões) devido a violações relacionadas a obrigações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo (CFT).
- A Coinbase Europe não monitorou mais de 30 milhões de transações que totalizaram mais de €176 bilhões em um ano, representando cerca de 31% das transações totais da empresa durante o período.
- Após quase três anos, a Coinbase Europe apresentou 2.708 relatórios de transações suspeitas às autoridades financeiras irlandesas.
- A multa original foi reduzida de €30,7 milhões após um acordo de liquidação.
- Este caso marca a primeira ação disciplinar no setor de criptomoedas pelo regulador irlandês desde a introdução de regulamentações europeias mais rigorosas.
Banco Central da Irlanda Multa Coinbase Europe em Quase $25 Milhões por Violações de AML
O Banco Central da Irlanda emitiu uma multa à Coinbase Europe Limited, no valor de €21,5 milhões (aproximadamente $25 milhões), devido a infrações relacionadas às obrigações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo (CFT). Esta multa representa um movimento regulatório significativo no setor de criptomoedas, sendo a primeira ação disciplinar deste tipo tomada pelo regulador irlandês.
Visão Geral das Violações e Penalidades
De acordo com relatórios do Banco Central, a falha da Coinbase Europe decorreu de um monitoramento insuficiente de mais de 30 milhões de transações totalizando mais de €176 bilhões ao longo de um ano. Essas transações não monitoradas representaram cerca de 31% de todas as transações da empresa durante um período no qual problemas técnicos eram prevalentes.
A supervisão da Coinbase Europe resultou em investigações atrasadas e levou a empresa a apresentar 2.708 relatórios de transações suspeitas à unidade de inteligência financeira da Irlanda. Esses relatórios destacaram o potencial envolvimento em atividades criminosas graves, incluindo lavagem de dinheiro, fraude, tráfico de drogas, cibercrime e exploração infantil.
A Importância do Monitoramento em Tempo Real
O regulador enfatizou que o monitoramento de transações em tempo real e a apresentação oportuna de relatórios de transações suspeitas são componentes essenciais para um sistema AML eficaz. Qualquer violação pode prejudicar significativamente a capacidade das autoridades de detectar e processar crimes de forma eficiente.
Colm Kincaid, Vice-Governador do Banco Central responsável pela proteção do consumidor e investidor, comentou sobre como a prevenção de crimes financeiros depende fortemente de instituições reguladas que mantêm sistemas de monitoramento robustos. Ele observou que qualquer falha nesses sistemas oferece aos criminosos oportunidades de escapar à detecção.
Implicações para Empresas de Criptomoeda
Os ativos de criptomoeda possuem certas características tecnológicas que os tornam alvos atraentes para atividades criminosas. Como tal, as empresas que operam nesse espaço devem implementar controles rigorosos para identificar e relatar atividades suspeitas diligentemente.
Uma Multa Reduzida Após Acordo
Inicialmente fixada em €30,7 milhões (mais de $35 milhões), a multa foi reduzida em 30% através de um procedimento de acordo de fatos incontestáveis com a Coinbase Europe. Esta decisão aguarda confirmação pelo Tribunal Superior da Irlanda.
O caso contra a Coinbase faz parte de uma tendência mais ampla sob as estruturas regulatórias europeias, visando apertar os controles sobre os mercados de criptomoedas, garantindo transparência e responsabilidade em serviços financeiros digitais.
Em junho de 2025, a Coinbase garantiu uma licença sob a regulamentação de Mercados em Cripto-Ativos de Luxemburgo (MiCA). Enquanto isso, em julho, novas exigências rigorosas foram anunciadas pelas agências europeias de combate à lavagem de dinheiro, visando empresas de criptomoeda — proibindo carteiras anônimas, entre outras medidas — para combater atividades financeiras ilícitas de forma eficaz.
