Indien führt strengere Identifikationsregeln für Krypto-Plattformen ein

In einem entschlossenen Schritt zur Stärkung ihrer Position gegen Finanzkriminalität hat Indien strengere Identifikationsprozesse für Kryptowährungsplattformen vorgeschrieben. Diese regulatorische Verbesserung zielt darauf ab, die Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) zu verstärken. Laut einem aktuellen Bericht der Press Trust of India wurden diese Maßnahmen von der Financial Intelligence Unit (FIU) vorgelegt.

Eine neue Ära der Verifizierung

Die überarbeiteten Vorschriften erfordern von Krypto-Börsen die Implementierung erweiterter Nutzerauthentifizierungsprotokolle. Nutzer müssen nun ein „Live-Selfie“ bereitstellen, bei dem Blinzeln erforderlich ist, um ihre Echtzeitpräsenz und Identität zu authentifizieren. Zusätzlich zu diesem biometrischen Nachweis sind die Plattformen verpflichtet, geografische Koordinaten, Datum, Uhrzeit und IP-Adresse während des Know Your Customer (KYC)-Prozesses zu sammeln.

Erweiterte Dokumentationsanforderungen

Die standardmäßige Permanent Account Number (PAN) reicht nicht mehr aus. Krypto-Börsen müssen nun zusätzliche Dokumente wie Reisepässe, Führerscheine, Aadhaar-Karten oder Wählerausweise sammeln. Um Identitätsdetails weiter zu verifizieren, werden Mobiltelefonnummern und E-Mail-Adressen durch Einmal-Passwörter (OTPs) bestätigt. Die Inhaberschaft von Bankkonten wird durch die „Penny Drop“-Methode verifiziert – ein symbolischer Abzug von einer indischen Rupie.

Erhöhte Überprüfung für Hochrisikokunden

Für Kunden, die als risikoreich gelten – solche, die mit Steueroasen oder unter der Beobachtung der Financial Action Task Force (FATF) stehenden Jurisdiktionen verbunden sind – verlangt Indien mindestens halbjährlich erweiterte Überprüfungen. Diese Gruppe umfasst auch politisch exponierte Personen oder gemeinnützige Organisationen.

Verbot von ICOs und Mixern

Die FIU hat Krypto-Plattformen verboten, an Initial Coin Offerings (ICOs), Initial Token Offerings (ITOs) teilzunehmen und Werkzeuge wie Mixer zu nutzen, die die Verfolgung von Transaktionen verschleiern. Solche Mechanismen werden als wirtschaftlich ungerechtfertigt angesehen und stellen komplexe Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dar.

Die weiteren Auswirkungen auf Indiens Krypto-Landschaft

Alle Krypto-Börsen müssen sich bei der FIU registrieren, verdächtige Aktivitäten unverzüglich melden und Nutzerdaten mindestens fünf Jahre lang aufbewahren. Trotz dieser strengen Kontrollen verfolgt Indien einen vorsichtigen, aber progressiven Ansatz gegenüber digitalen Vermögenswerten. Kryptowährungen bleiben gemäß dem Einkommensteuergesetz von 1961 als virtuelle digitale Vermögenswerte klassifiziert; daher können Bürger sie nur über bei der FIU registrierte Plattformen handeln, jedoch nicht als gesetzliches Zahlungsmittel verwenden.

Diese regulatorische Verschärfung steht im Einklang mit Indiens umfassenderer Strategie, Kryptowährungen streng zu regulieren. Im Februar 2025 verhängten die Behörden rückwirkend über die letzten vier Jahre eine hohe Strafe von 70 % auf nicht offengelegte Krypto-Einkünfte. Zudem gab es im November 2025 Berichte, dass die Regierung plant, im ersten Quartal 2026 eine staatlich unterstützte Stablecoin – das Asset Reserve Certificate, das an die Rupie gekoppelt ist – unter der Aufsicht der Zentralbank einzuführen, um die Einhaltung der bestehenden Vorschriften zu gewährleisten.

Zusammenfassend signalisieren diese Entwicklungen eine bedeutende Wende hin zu Transparenz und Rechenschaftspflicht im aufstrebenden Kryptowährungssektor Indiens, während sie gleichzeitig global gegen illegale Finanzaktivitäten schützen.