印度为加密平台推出更严格的识别规则

为了加强打击金融犯罪的立场，印度对加密货币平台实施了更严格的身份识别流程。此监管增强措施旨在加强反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）工作。根据印度新闻社的最新报告，这些措施由金融情报部门（FIU）提出。

验证的新时代

修订后的法规要求加密货币交易所实施增强的用户验证协议。用户现在必须提供“实时自拍”，需要眨眼以验证其实时存在和身份。除了这种生物识别证据外，平台还需在客户身份验证（KYC）过程中收集地理坐标、日期、时间和IP地址。

扩展的文件要求

标准的永久账户号码（PAN）已不再足够。加密货币交易所现在必须收集其他文件，如护照、驾照、Aadhaar卡或选民身份证。为了进一步验证身份，详细信息如手机号码和电子邮件地址通过一次性密码（OTP）确认。银行账户所有权通过“象征性扣款”方法验证——扣除一印度卢比。

对高风险客户的严格审查

对于被视为高风险的客户——与避税天堂或受金融行动特别工作组（FATF）监管的地区有关的人士——印度要求至少每半年进行强化检查。这一群体还包括政治敏感人物或非营利组织。

禁止ICOs和混合器

FIU禁止加密平台参与首次代币发行（ICOs）、初始代币发行（ITOs）和使用混合器等工具以模糊交易跟踪。此类机制被认为在经济上不合理，并对洗钱和恐怖主义融资构成复杂风险。

对印度加密市场的广泛影响

所有加密货币交易所必须向FIU注册，及时报告可疑活动，并保留用户数据至少五年。尽管有这些严格的控制，印度对数字资产仍保持谨慎而进步的态度。根据1961年《所得税法》，加密货币仍被分类为虚拟数字资产；因此，公民只能通过FIU注册的平台进行交易，但不能用作法定货币。

这种监管收紧与印度严格监管加密货币的总体战略一致。2025年2月，政府对过去四年未披露的加密收入征收高达70%的罚款。

此外，到2025年11月，有报告显示政府计划在2026年第一季度推出由中央银行监督的、与卢比挂钩的国家支持稳定币——资产储备证书，以确保遵守现有法规。

总之，这些发展标志着印度蓬勃发展的加密货币行业向透明和责任制转变，同时在全球范围内防范非法金融活动。