O Departamento do Tesouro dos EUA retirou duas propostas regulatórias de longa data da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN): uma apresentada no fim do primeiro governo de Donald Trump e outra em 2023, durante o governo de Joe Biden. O Coin Center, que se opôs a ambas as iniciativas, classificou a medida como uma vitória para a privacidade financeira e para a capacidade dos americanos de usar criptomoedas sem o que descreveu como vigilância governamental excessiva.
O Coin Center afirmou que as regras propostas poderiam ter aumentado significativamente a quantidade de informações financeiras que o governo dos EUA coleta sobre usuários de criptomoedas.
Regras propostas para carteiras não hospedadas
No fim do primeiro governo Trump, a FinCEN propôs novas exigências para instituições financeiras que processam transações envolvendo as chamadas “carteiras não hospedadas”, que os usuários controlam diretamente, em vez de por meio de bancos ou corretoras de criptomoedas.
A proposta teria exigido que as instituições coletassem e retivessem informações sobre a contraparte em transações envolvendo essas carteiras que excedessem US$ 3.000. As instituições também teriam de apresentar relatórios à FinCEN sobre transações a partir de US$ 10.000.
O Coin Center se opôs à proposta, argumentando que ela criaria um padrão duplo para transações com criptomoedas e permitiria a coleta de informações financeiras sensíveis sobre pessoas que não eram clientes da instituição envolvida.
Relatórios propostos para atividade relacionada a mixers
A FinCEN apresentou a segunda proposta em 2023, durante o governo Biden. A agência buscava classificar atividades relacionadas a mixers vinculadas a uma jurisdição estrangeira como uma categoria de transações que representa uma “preocupação principal de lavagem de dinheiro”.
As instituições financeiras teriam sido obrigadas a reportar essas atividades quando soubessem, suspeitassem ou tivessem motivos para acreditar que estavam ligadas à mistura de criptomoedas.
O Coin Center afirmou que a proposta definia a mistura de criptomoedas de forma ampla demais e poderia abranger métodos comuns usados por usuários de criptomoedas para proteger sua privacidade. A organização também alertou que o temor de risco regulatório poderia levar instituições financeiras a reportar atividades inteiramente domésticas.
Coin Center celebra retiradas
“Estamos satisfeitos em ver o Tesouro responder às preocupações levantadas pelo Coin Center e outros e abandonar esses esforços para submeter usuários de criptomoedas a uma vigilância financeira ainda maior”, afirmou a organização.
O Coin Center afirmou que o atual sistema de vigilância financeira já cria grandes repositórios de informações pessoais sensíveis que poderiam ser usados indevidamente ou divulgados.
“A retirada oficial delas finalmente fecha essa porta. É uma grande vitória para a privacidade financeira”, concluiu a organização.
A FinCEN analisou recentemente 33.904 relatórios de atividades suspeitas e identificou cerca de US$ 12,7 bilhões em transações ligadas a golpes de investimento em criptomoedas no estilo pig butchering entre setembro de 2023 e o fim de 2025. A agência estimou que os americanos perderam US$ 7,2 bilhões em golpes com criptomoedas somente em 2025.
Fonte: HODL Press
