El Tesoro de Estados Unidos retiró dos propuestas de larga data de FinCEN sobre transacciones relacionadas con billeteras de criptomonedas no alojadas y mezcladores de criptomonedas.
Coin Center calificó los retiros como una importante victoria para la privacidad financiera.
Las propuestas habrían ampliado los requisitos de presentación de informes y mantenimiento de registros para las instituciones financieras que gestionan determinadas transacciones con criptomonedas.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha retirado dos propuestas normativas de larga data de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), una presentada al final del primer mandato de Donald Trump y otra en 2023 durante la administración de Joe Biden. Coin Center, que se opuso a ambas iniciativas, calificó la medida como una victoria para la privacidad financiera y la capacidad de los estadounidenses de utilizar criptomonedas sin lo que describió como una vigilancia gubernamental excesiva.
Coin Center dijo que las normas propuestas podrían haber aumentado significativamente la cantidad de información financiera que el Gobierno de Estados Unidos recopila sobre los usuarios de criptomonedas.
Normas propuestas para billeteras no alojadas
Al final del primer mandato de Trump, FinCEN propuso nuevos requisitos para las instituciones financieras que gestionan transacciones relacionadas con las denominadas «billeteras no alojadas», que los usuarios controlan directamente en lugar de hacerlo a través de bancos o casas de cambio de criptomonedas.
La propuesta habría exigido a las instituciones recopilar y conservar información sobre la contraparte para las transacciones relacionadas con dichas billeteras que superaran los 3.000 dólares. Las instituciones también habrían tenido que presentar informes ante FinCEN para transacciones a partir de 10.000 dólares.
Coin Center se opuso a la propuesta, al argumentar que crearía un doble rasero para las transacciones con criptomonedas y permitiría la recopilación de información financiera sensible sobre personas que no eran clientes de la institución involucrada.
Propuesta de reportes sobre actividad relacionada con mezcladores
FinCEN presentó la segunda propuesta en 2023 durante la administración de Biden. La agencia buscaba clasificar la actividad relacionada con mezcladores vinculada a una jurisdicción extranjera como una categoría de transacciones que plantea una «preocupación principal en materia de blanqueo de capitales».
Las instituciones financieras habrían tenido que reportar dicha actividad cuando supieran, sospecharan o tuvieran motivos para creer que estaba relacionada con la mezcla de criptomonedas.
Coin Center dijo que la propuesta definía la mezcla de criptomonedas de forma demasiado amplia y podría haber abarcado métodos ordinarios que los usuarios de criptomonedas emplean para proteger su privacidad. La organización también advirtió que el temor al riesgo regulatorio podría llevar a las instituciones financieras a reportar actividad que fuera enteramente nacional.
Coin Center celebra los retiros
“Nos complace ver que el Tesoro responde a las preocupaciones planteadas por Coin Center y otros y abandona estos esfuerzos para someter a los usuarios de criptomonedas a una vigilancia financiera aún mayor”, dijo la organización.
Coin Center afirmó que el actual sistema de vigilancia financiera ya crea grandes repositorios de información personal sensible que podrían utilizarse indebidamente o divulgarse.
“Su retirada oficial finalmente cierra esa puerta. Es una importante victoria para la privacidad financiera”, concluyó la organización.
FinCEN analizó recientemente 33.904 informes de actividad sospechosa e identificó alrededor de 12.700 millones de dólares en transacciones vinculadas a estafas de inversión en criptomonedas del tipo «pig butchering» desde septiembre de 2023 hasta finales de 2025. La agencia estimó que los estadounidenses perdieron 7.200 millones de dólares en estafas con criptomonedas solo en 2025.
Fuente: HODL Press
