- Los reguladores tailandeses intensifican la supervisión de las transacciones grandes de stablecoins para combatir la economía sumergida.
- La iniciativa comenzará en el cuarto trimestre de 2026, centrándose en los bancos comerciales.
- Se verificarán los orígenes de depósitos en efectivo superiores a 5 millones de baht y se examinarán los grandes retiros de efectivo.
- Las cuentas sospechosas vinculadas al juego podrían ser congeladas, prestando especial atención a las transacciones de stablecoins como USDT.
Paso Regulador de Tailandia hacia la Supervisión de Stablecoins
En un movimiento significativo destinado a mejorar la supervisión financiera, los reguladores tailandeses han formado un grupo dedicado a examinar las grandes transacciones de stablecoins. Esta iniciativa es parte de un esfuerzo más amplio por parte de las autoridades para combatir actividades financieras ilícitas dentro de la economía sumergida. Según informes de The Nation, esta colaboración entre el Banco de Tailandia y la Comisión de Valores de Tailandia (SEC) representa un paso proactivo hacia una mayor transparencia y seguridad en las transacciones financieras.
Medidas Mejoradas para la Transparencia Financiera
La campaña está programada para lanzarse en el cuarto trimestre de 2026. Su objetivo principal es frenar los flujos financieros ilegales mediante la aplicación de controles más estrictos entre los bancos comerciales. Según el gobernador del banco central, Vitai Ratanakorn, estas medidas requerirán que los bancos verifiquen el origen de los fondos cuando los depósitos superen los 5 millones de baht (aproximadamente $150,000) y exijan explicaciones para retiros de efectivo similares sin usar transferencias electrónicas.
- Además, las transacciones que impliquen el intercambio de grandes denominaciones (billetes de 1,000 baht) por otras más pequeñas (billetes de 100 o 500 baht) sin justificación económica serán monitoreadas de cerca.
- Las cuentas sospechosas relacionadas principalmente con apuestas y juegos de azar podrían enfrentar congelaciones durante las auditorías bancarias.
Enfoque en las Grandes Transacciones de Stablecoins
Un aspecto crítico de esta iniciativa incluye el seguimiento de transacciones significativas de stablecoins, especialmente aquellas que involucran Tether (USDT). El grupo regulador ya ha identificado numerosas operaciones de este tipo que intentan ocultar información de propiedad o eludir restricciones. Estos hallazgos se han comunicado con la SEC para posibles acciones disciplinarias.
Fortalecimiento del Marco Regulatorio
Este esfuerzo sigue a regulaciones anteriores iniciadas en marzo de 2026 cuando el Banco de Tailandia emitió la directiva No. 16/2569 que entró en vigor el 1 de abril. Esta directiva establece requisitos para los bancos con respecto al cumplimiento de estas medidas de control mejoradas.
Además, en diciembre de 2025, se estableció un grupo de trabajo conjunto entre el Banco de Tailandia y la Oficina de Lucha contra el Lavado de Dinero (AMLO) centrado en compras sospechosas de lingotes de oro, una vía conocida para el lavado de dinero, que involucra transferencias bancarias a través de aplicaciones especializadas.
Ratanakorn señaló que gracias a estas medidas de auditoría, los volúmenes de retiro de oro físico se han reducido drásticamente de un promedio mensual de 4,000 kg a aproximadamente 700 kg.
En desarrollos anteriores dentro del panorama criptográfico de Tailandia, las autoridades descubrieron una red de minería ilegal que subraya aún más los esfuerzos continuos contra las actividades de criptomonedas no reguladas.
A través de estas estrategias de monitoreo riguroso y colaboraciones interinstitucionales, los reguladores tailandeses están reforzando su compromiso para garantizar una integridad financiera robusta mientras se adaptan rápidamente dentro de los ecosistemas criptográficos en evolución a nivel mundial.
