BNY führt Blockchain-basierte Buchhaltung für tokenisierte Fonds ein

Da die Blockchain-Technologie weiterhin in verschiedene Sektoren vordringt, hat BNY Mellon einen bedeutenden Schritt nach vorne gemacht, indem es eine blockchain-gesteuerte digitale Plattform für Transfer-Agency-Dienste eingeführt hat. Diese neue Initiative soll die Art und Weise, wie Fondsbesitzaufzeichnungen geführt werden, neu definieren, wobei Baillie Gifford, BlackRock und Dreyfus als frühe Anwender die Führung übernehmen.

Modernisierung der Finanzinfrastruktur

Der neueste Schritt von BNY Mellon integriert die Blockchain in seine bestehenden Systeme und signalisiert eine Modernisierung der Infrastruktur an der Wall Street. Durch die Nutzung der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) zielt die Bank darauf ab, eine einzige Quelle der Wahrheit für Eigentumsrechte zu schaffen. Diese Entwicklung soll die Zwischenhändler reduzieren und die Abwicklungsprozesse beschleunigen.

Carolyn Weinberg, BNYs Head of Product and Innovation, hebt hervor, dass diese Transformation die Kernfunktionen der Fondsoperationen grundlegend verändern wird, indem Buchhaltung und Register auf die Blockchain verlagert werden. Mit derzeit etwa 8,6 Billionen USD an verwalteten Vermögenswerten über 7,6 Millionen Konten steht BNY Mellons Transfer-Agency-Geschäft an der Spitze dieser digitalen Evolution.

Pioniere bei der Übernahme von Blockchain

Das britische Investmentunternehmen Baillie Gifford wird diese Plattform bei der Einführung des ersten vollständig nativen tokenisierten Fonds im Vereinigten Königreich unter lokaler Regulierung anführen. Darüber hinaus planen BlackRock und Dreyfus—Teil von BNYs Geldmarkt- und Liquiditätsmanagementabteilung—ähnliche Implementierungen mit dieser Infrastruktur.

Ein wesentlicher Vorteil, den Baillie Gifford hervorhebt, ist die Bereitstellung eines einheitlichen Ledgers, das von allen Marktteilnehmern durch die Blockchain-Technologie anerkannt wird. Jenny Johnson, CEO von Franklin Templeton, betont ebenfalls, dass während Finanzunternehmen oft erhebliche Ressourcen aufwenden, um Daten über verschiedene Systeme hinweg abzugleichen, die Blockchain eine aktualisierte Echtzeit-Einzelquelle von Informationen sicherstellt.

Herausforderungen voraus

Trotz dieser Fortschritte erkennt BNY an, dass traditionelle Finanzinfrastrukturen aufgrund inhärenter Risiken wie potenzieller Schwachstellen in Smart Contracts und Netzwerkübergreifenden Brücken noch jahrelang mit Blockchain-Lösungen koexistieren werden.

Zusammenfassend stellt der Start von BNY Mellon einen entscheidenden Moment in der Integration modernster Technologie innerhalb etablierter Finanzrahmen dar. Die Auswirkungen gehen über betriebliche Effizienzen hinaus: Sie läuten eine Ära ein, in der Transparenz und Sicherheit bei Finanztransaktionen von größter Bedeutung sind – eine entscheidende Entwicklung, wie sie bei der jüngsten Einführung von Ethereum- und Solana-basierten Exchange-Traded Products (ETPs) durch Morgan Stanley zu beobachten war. Während sich diese Technologien weiterentwickeln, bleibt ihr breiterer Einfluss auf den Kryptomarkt tiefgreifend, aber vielversprechend.