Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat eine Analyse zu Anlagebetrug mit digitalen Vermögenswerten für den Zeitraum vom 8. September 2023 bis zum 31. Dezember 2025 veröffentlicht. Die Auswertung von 33.904 Verdachtsmeldungen identifizierte Transaktionen im Umfang von etwa 12,7 Milliarden US-Dollar, die mit solchen Betrugsmaschen in Verbindung standen, wobei die Behörde darauf hinwies, dass die Meldungen keine umfassende Schätzung des Betrugs liefern.

US-Strafverfolgungsbehörden schätzten, dass Einwohner der USA 2025 durch Krypto-Anlagebetrug 7,2 Milliarden US-Dollar verloren, verglichen mit 907 Millionen US-Dollar im Jahr 2021. FinCEN führte den Anstieg teilweise auf den Einsatz künstlicher Intelligenz durch kriminelle Organisationen zurück, um ihre Aktivitäten auszuweiten und zu verfeinern.

FinCEN zufolge stiegen die Zahl der Verdachtsmeldungen und der Wert der darin genannten Transaktionen im Prüfzeitraum. Die Meldungen nahmen im Monatsvergleich durchschnittlich um 10,9 % zu, während der Wert der darin genannten Gelder durchschnittlich um 18 % stieg.

Im Dezember 2025 erhielt FinCEN 2.482 Meldungen, in denen verdächtige Aktivitäten von mehr als 833,5 Millionen US-Dollar genannt wurden. Im Oktober 2023 waren es 590 Meldungen über etwa 485,7 Millionen US-Dollar.

Geldtransferunternehmen, darunter Unternehmen aus dem Kryptowährungssektor, reichten 18.568 Meldungen beziehungsweise 54,8 % der Gesamtzahl ein. In diesen Meldungen wurden Aktivitäten von mehr als 5,5 Milliarden US-Dollar genannt. Einlageninstitute reichten weitere 13.810 Meldungen ein, die sich auf etwa 6,4 Milliarden US-Dollar bezogen.

Wie Anlagebetrug mit digitalen Vermögenswerten funktioniert

FinCEN beschrieb Maschen, die als „Pig Butchering“ bekannt sind und bei denen Betrüger vertrauensbasierte oder romantische Beziehungen zu Opfern aufbauen, bevor sie diese dazu bewegen, in angeblich profitable digitale Vermögenswerte zu investieren.

Die Behörde identifizierte mindestens 22 digitale Vermögenswerte, die zum Empfang oder Transfer von Geldern genutzt wurden. Ethereum, USDT und USDC gehörten zu den häufigsten. FinCEN zufolge wandelten Betrüger erhaltene Gelder fast immer in Stablecoins um, vor allem in USDT.

Betrugszentren und Finanzinfrastruktur

In einer separaten Warnmeldung beschrieb FinCEN die Infrastruktur, die Betrugszentren unterstützt, die an Anlagebetrug mit digitalen Vermögenswerten beteiligt sind. Die Behörde erklärte, transnationale kriminelle Organisationen, vor allem in Südostasien, hätten ein groß angelegtes Ökosystem aufgebaut, das Krypto-Anlagebetrug und andere Betrugsmaschen ermögliche.

FinCEN zufolge konzentriert sich die Aktivität der Betrugszentren auf Kambodscha, Myanmar und Laos, hat sich jedoch nach Südasien, auf die Pazifikinseln, nach Afrika, in den Nahen Osten und nach Südamerika ausgeweitet. Die Behörde erklärte zudem, Menschen könnten zur Arbeit in solchen Zentren gezwungen werden.

Von Oktober 2024 bis Juni 2026 wurden 385,95 Millionen US-Dollar an Überweisungen über das Automated Clearing House, die in Fällen von Cyberbetrug im Rahmen von Schnellreaktionsprogrammen geprüft wurden, zunächst in die Region Asien-Pazifik geleitet. Dies entsprach etwa 51 % der Gesamtsumme von 751,67 Millionen US-Dollar und war der größte regionale Anteil.

FinCEN zufolge beschaffen Betrüger zunächst Geld von Opfern und bewegen es anschließend über Netzwerke von Kryptowährungsadressen, dezentralen Finanzprotokollen, Börsen und anderen Diensten. Zu den Methoden der Geldwäsche gehören schnelle Transfers zwischen Adressen, Sammel-Wallets, Mixer sowie Swaps über Blockchains und digitale Vermögenswerte hinweg.

Die Behörde nannte Beispiele, bei denen USDT über DeFi-Protokolle von Ethereum auf Tron verschoben wurde. Die Gelder konnten anschließend in Fiatwährungen umgewandelt werden und über Netzwerke von Geldkurieren, Offshore-Kryptobörsen, Peer-to-Peer-Wechslern und außerbörslichen Brokern in das traditionelle Finanzsystem gelangen.

Unabhängig davon meldeten Strafverfolgungsbehörden in den Niederlanden und Belgien die Zerschlagung eines internationalen Krypto-Anlagebetrugsnetzwerks mit einem Umsatz von 100 Millionen Euro pro Monat. Regulierungsbehörden der Europäischen Union meldeten zudem während der Einführung der Markets-in-Crypto-Assets-Verordnung einen Anstieg des Kryptobetrugs.

Quelle: HODL Press