La Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia (SEC) aprobó normas de gestión de riesgos para las transferencias y recepciones de activos digitales que entrarán en vigor el 27 de febrero de 2027. La SEC indicó que los requisitos, conocidos como la Regla de Viaje para Activos Digitales, buscan proporcionar a los operadores información suficiente para evaluar y gestionar los riesgos de lavado de dinero, y ayudar a evitar que los servicios de activos digitales se utilicen para el lavado de dinero y delitos facilitados por tecnología.
La SEC elaboró los requisitos conjuntamente con la Oficina Antilavado de Dinero de Tailandia (AMLO). Servirán como normas provisionales para los operadores de activos digitales mientras AMLO prepara regulaciones en virtud de la legislación contra el lavado de dinero.
Requisitos para los operadores
Según las normas, los operadores de activos digitales deben desarrollar políticas y procedimientos operativos para gestionar los riesgos asociados con las transferencias y recepciones de activos digitales.
Los operadores deben recopilar información sobre los clientes y sus contrapartes en dichas transacciones, y realizar la debida diligencia sobre las contrapartes. También deben verificar las credenciales del operador de activos digitales o del proveedor de servicios de activos digitales de la contraparte.
Si se utiliza un operador intermediario para canalizar una transferencia, también deben verificarse sus credenciales. Los operadores deben verificar la titularidad o el control de las billeteras sin custodia al transferir activos a esas direcciones o recibir activos de ellas.
Un operador que inicia una transferencia debe proporcionar al VASP de la contraparte información sobre el originador y el beneficiario junto con la instrucción de transferencia de activos digitales.
Los operadores deben conservar durante al menos cinco años la información que acompaña a cada transacción. Los datos deben almacenarse en un formato que permita a la autoridad supervisora recuperarlos o verificarlos con prontitud.
Implementación y objetivos regulatorios
Antes de que los requisitos entren en vigor, los operadores de activos digitales deben preparar sistemas para transmitir y recibir datos, así como monitorear las transacciones.
La secretaria general de la SEC, Pornanong Budsaratragoon, afirmó que el regulador busca evitar que los operadores de activos digitales sean utilizados como canales para el lavado de dinero y los delitos facilitados por tecnología. Añadió que la implementación de la Regla de Viaje debería reforzar los esfuerzos para combatir los delitos facilitados por tecnología y reducir el riesgo de que los operadores se utilicen para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
La SEC también espera que los requisitos refuercen las medidas contra el lavado de dinero en línea con las normas internacionales establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional, aumenten la confianza en el ecosistema de activos digitales de Tailandia y respalden su integración con los mercados globales.
Fuente: HODL Press
