Die thailändische Securities and Exchange Commission (SEC) hat Anforderungen an das Risikomanagement für Transfers und den Empfang digitaler Vermögenswerte genehmigt, die am 27. Februar 2027 in Kraft treten. Die als Travel Rule für digitale Vermögenswerte bekannten Anforderungen sollen Betreibern ausreichende Informationen zur Bewertung und Steuerung von Geldwäscherisiken verschaffen und dazu beitragen, die Nutzung digitaler Vermögenswertedienstleistungen für Geldwäsche und technologiegestützte Kriminalität zu verhindern.

Die SEC hat die Anforderungen gemeinsam mit Thailands Anti-Money Laundering Office (AMLO) entwickelt. Sie werden als Übergangsregeln für Betreiber digitaler Vermögenswerte dienen, während AMLO Vorschriften nach der Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche vorbereitet.

Anforderungen für Betreiber

Nach den Regeln müssen Betreiber digitaler Vermögenswerte Richtlinien und Betriebsverfahren entwickeln, um Risiken im Zusammenhang mit Transfers und dem Empfang digitaler Vermögenswerte zu steuern.

Betreiber müssen Informationen über Kunden und deren Gegenparteien bei solchen Transaktionen einholen und Sorgfaltsprüfungen der Gegenparteien durchführen. Sie müssen zudem die Berechtigungen des Betreibers digitaler Vermögenswerte oder des Dienstleisters für digitale Vermögenswerte der Gegenpartei überprüfen.

Wird ein zwischengeschalteter Betreiber zur Weiterleitung eines Transfers eingesetzt, müssen auch dessen Berechtigungen überprüft werden. Betreiber müssen die Inhaberschaft oder Kontrolle nicht verwahrter Wallets überprüfen, wenn sie Vermögenswerte an diese Adressen übertragen oder Vermögenswerte von ihnen empfangen.

Ein Betreiber, der einen Transfer veranlasst, muss dem VASP der Gegenpartei zusammen mit der Anweisung zur Übertragung digitaler Vermögenswerte Informationen über den Auftraggeber und den Begünstigten übermitteln.

Betreiber müssen die Informationen, die jede Transaktion begleiten, mindestens fünf Jahre lang aufbewahren. Die Daten müssen in einem Format gespeichert werden, das der Aufsichtsbehörde einen schnellen Abruf oder eine schnelle Überprüfung ermöglicht.

Umsetzung und regulatorische Ziele

Bevor die Anforderungen in Kraft treten, müssen Betreiber digitaler Vermögenswerte Systeme für die Übermittlung und den Empfang von Daten sowie zur Überwachung von Transaktionen vorbereiten.

SEC-Generalsekretärin Pornanong Budsaratragoon sagte, die Regulierungsbehörde wolle verhindern, dass Betreiber digitaler Vermögenswerte als Kanäle für Geldwäsche und technologiegestützte Kriminalität genutzt werden. Sie sagte, die Umsetzung der Travel Rule sollte die Bekämpfung technologiegestützter Kriminalität stärken und das Risiko verringern, dass Betreiber für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung genutzt werden.

Die SEC erwartet zudem, dass die Anforderungen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche im Einklang mit den internationalen Standards der Financial Action Task Force verstärken, das Vertrauen in Thailands Ökosystem für digitale Vermögenswerte erhöhen und dessen Integration in globale Märkte unterstützen werden.

Quelle: HODL Press