美国金融情报部门揭露涉127亿美元杀猪盘及亚洲诈骗园区

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了一份关于数字资产投资诈骗的分析报告，涵盖2023年9月8日至2025年12月31日。该机构审查了3万3904份可疑活动报告，发现其中涉及约127亿美元与此类骗局相关的交易，但同时警告称，这些申报文件并不能全面估算诈骗规模。

美国执法部门估计，美国居民2025年因加密货币投资诈骗损失72亿美元，2021年则为9.07亿美元。FinCEN将增长部分归因于犯罪组织利用人工智能扩大和优化其活动。

FinCEN表示，在审查期间，可疑活动报告的数量及其中提及的交易金额均有所上升。申报数量平均环比增长10.9%，其中提及的资金金额平均增长18%。

2025年12月，FinCEN收到2482份报告，涉及超过8.335亿美元的可疑活动。2023年10月，该机构收到590份报告，涉及约4.857亿美元。

包括加密货币行业公司在内的货币服务企业提交了1万8568份报告，占总数的54.8%。这些申报文件涉及超过55亿美元的活动。存款类金融机构另提交了1万3810份报告，涉及约64亿美元。

数字资产投资诈骗如何运作

FinCEN描述了一类被称为“杀猪盘”（pig butchering）的骗局：诈骗者先与受害者建立信任关系或恋爱关系，随后诱导其投资据称可获利的数字资产。

该机构识别出至少22种用于接收或转移资金的数字资产，其中以以太坊、USDT和USDC最为常见。FinCEN表示，诈骗者几乎总是将收到的资金转换为稳定币，主要是USDT。

在另一份警报中，FinCEN描述了支持从事数字资产投资诈骗的诈骗中心所依赖的基础设施。该机构表示，主要位于东南亚的跨国犯罪组织已建立起一个大规模生态系统，用于实施加密货币投资诈骗及其他骗局。

FinCEN表示，诈骗中心活动集中在柬埔寨、缅甸和老挝，但已扩展至南亚、太平洋岛屿地区、非洲、中东和南美洲。该机构还表示，人员可能被胁迫在此类中心工作。

2024年10月至2026年6月，在快速响应项目下审查的网络诈骗案件中，最初被汇往亚太地区的自动清算所转账金额为3.8595亿美元。这占总额7.5167亿美元的约51%，为占比最高的地区。

FinCEN表示，诈骗者首先从受害者处获取资金，随后通过加密货币地址网络、去中心化金融协议、交易所及其他服务转移资金。洗钱手法包括在地址之间快速转账、使用归集钱包、混币器，以及在不同区块链和数字资产之间进行兑换。

该机构列举的案例显示，USDT可通过DeFi协议从以太坊转移至波场。随后，这些资金可被兑换为法定货币，并通过钱骡网络、离岸加密货币交易所、点对点兑换商和场外经纪商进入传统金融体系。

另据荷兰和比利时执法机构报告，其已捣毁一个国际加密货币投资诈骗网络，该网络的月度资金周转额达1亿欧元。欧盟监管机构也报告称，在《加密资产市场监管条例》推行期间，加密货币诈骗有所增加。