La empresa fintech Block, de Jack Dorsey, alcanzó en octubre de 2026 un acuerdo de principio con el Departamento de Justicia de Estados Unidos para resolver una investigación sobre deficiencias en su sistema contra el lavado de dinero.
El acuerdo propuesto incluye un acuerdo de enjuiciamiento diferido por tres años y un pago neto previsto de unos 764 millones de dólares, después de pagos regulatorios previos.
El beneficio bruto de Block procedente de su ecosistema de bitcoin en el tercer trimestre cayó un 50% respecto de un año antes, hasta 52 millones de dólares.
La empresa fintech Block, de Jack Dorsey, en octubre de 2026 alcanzó un acuerdo de principio con el Departamento de Justicia de Estados Unidos para resolver una investigación sobre su sistema contra el lavado de dinero. La resolución propuesta diferiría el enjuiciamiento durante tres años y exigiría un pago neto previsto de unos 764 millones de dólares después de pagos regulatorios previos.
Block divulgó los términos clave en una presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos el 3 de noviembre de 2026. El acuerdo no es definitivo y aún requiere la aprobación de las partes y del tribunal.
El acuerdo propuesto diferiría el enjuiciamiento
En virtud del acuerdo de enjuiciamiento diferido propuesto, el DOJ diferiría durante tres años los cargos de que Block no mantuvo un programa eficaz contra el lavado de dinero conforme a la Ley de Secreto Bancario.
El componente financiero total del acuerdo sería de unos 964 millones de dólares. Tras contabilizar los pagos regulatorios previos, Block espera pagar unos 764 millones de dólares. La empresa había reservado esa cantidad al 30 de septiembre de 2026.
Si Block cumple todas sus obligaciones durante el período de tres años, se espera que el DOJ solicite al tribunal que desestime permanentemente los cargos diferidos. Block advirtió que los términos definitivos podrían resultar en pérdidas superiores a la cantidad que ha reservado.
La investigación comenzó en 2023 después de que el vendedor en corto Hindenburg Research publicara un informe que alegaba que Cash App inflaba sus cifras de usuarios mediante cuentas duplicadas y fraudulentas. El informe también alegaba que débiles procedimientos de verificación de identidad permitían que la plataforma se utilizara para fraude, lavado de dinero y otros pagos ilícitos. Block rechazó las acusaciones por inexactas y engañosas.
La SEC concluyó su investigación en marzo de 2026 y dijo que no recomendaría acciones de cumplimiento contra Block. Sin embargo, en abril de 2025, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York multó a la empresa con 40 millones de dólares por graves deficiencias en sus sistemas de cumplimiento. La acumulación de reportes de actividad sospechosa sin revisar aumentó de unos 18.000 en 2018 a más de 169.000 en 2020.
El beneficio bruto de bitcoin cae un 50%
El beneficio bruto de Block procedente de su ecosistema de bitcoin cayó a 52 millones de dólares en el tercer trimestre de 2026, frente a 104 millones de dólares un año antes. Los ingresos del segmento disminuyeron un 11%, hasta 1.800 millones de dólares.
La empresa atribuyó la caída del beneficio bruto principalmente a su decisión de reducir las comisiones en determinadas transacciones de bitcoin en Cash App. La aplicación de pagos integró bitcoin y stablecoins para pagos instantáneos en noviembre de 2025.
El beneficio bruto total de Block aumentó un 22%, hasta 3.240 millones de dólares, respaldado por la actividad en otros segmentos de Cash App, incluidos los servicios de préstamos y pagos.
Infraestructura de activos digitales
Block presentó actualizaciones de su ecosistema de bitcoin en abril de 2026. El ecosistema incluye Cash App, Square, la billetera física Bitkey y la solución Proto. Las nuevas funciones incluyen acumulación automática de bitcoin, Prueba de Reservas y pagos con bitcoin mediante comunicación de campo cercano.
En septiembre de 2026, Block también solicitó a la Oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos establecer Builders Bank & Trust, un banco fiduciario nacional para la custodia de bitcoin, stablecoins y otros activos digitales. El banco propuesto no prevé aceptar depósitos ni emitir préstamos y solo podría comenzar a operar tras recibir las aprobaciones regulatorias.
Fuente: HODL Press
