欧盟新反洗钱规则将从2027年起禁止匿名加密货币

欧盟在加强其反洗钱（AML）框架方面迈出了重要一步，制定了新立法，针对加密货币交易中的匿名性。根据更新的政策，欧盟内的加密货币服务将被要求放弃其操作中的任何匿名形式。这一举措特别关注于超过€1,000的交易，尤其是涉及混合器或其他隐私机制的交易。

新立法下的关键变化

从2027年开始，欧盟打算禁止所谓的“匿名币”如Monero (XMR)和Zcash (ZEC)的交易。这些措施是市场加密资产法规（MiCA）下更广泛监管方法的一部分。其目标是防止加密货币被用于恐怖主义融资、人口贩卖和逃税等非法活动。

对匿名加密货币的禁令

新规定要求所有加密货币服务提供商——交易所、钱包和去中心化金融协议——不得处理使用隐私增强技术如zk-SNARKs或环签名的币种交易。这些技术使得无法识别参与交易的用户。

禁止匿名化服务

除了禁止匿名加密货币外，任何旨在模糊交易细节或参与者身份的技术解决方案或服务也将被禁止。这包括混合器和用于保持交易隐私的混淆协议。

强化的“了解客户”程序

对于超过€1,000的任何加密货币转账，平台现需执行强制性身份验证，无论交易由谁进行。这一步骤增强了现有的尽职调查流程，旨在遏制金融犯罪。

AMLA在实施新法规中的角色

一个新成立的欧盟机构AMLA将负责执行这些规则。到2026年7月10日，AMLA预计将发布高风险行业的技术标准及需要加强审查的门槛值。到2027年7月10日，进一步关于对手方可靠性评估和风险管理要求的指示将会出台。

AMLA还将对在至少六个欧盟成员国运营的加密服务提供商拥有直接监督权。到2027年7月1日，最初覆盖多达40家公司——每个成员国至少一家——选择标准包括在主办司法管辖区内拥有至少20,000个客户或交易量超过€5000万。

这些标准将被载入定义在欧盟国家内构成“重要存在”的监管技术标准，从而值得AMLA直接监督。