La minoría demócrata de la Subcomisión Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos revisó transacciones de 846 billeteras de criptomonedas vinculadas por autoridades estadounidenses o israelíes con Irán y grupos regionales entre junio de 2021 y agosto de 2026.
Los investigadores dijeron que el 84% de las direcciones realizaron transacciones exclusiva o casi exclusivamente en USDT, que el informe describió como un importante pilar financiero de la red de banca en la sombra de Irán.
El senador Richard Blumenthal instó a los departamentos del Tesoro y de Justicia de Estados Unidos a investigar a Tether por posibles infracciones de las leyes bancarias y de sanciones.
La minoría demócrata de la Subcomisión Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, o PSI, publicó un informe titulado Tethered to Terrorism: Crypto & Iran’s Shadow Banking Network. Sus autores afirmaron que la stablecoin USDT se había convertido en una herramienta clave del sistema bancario en la sombra de Irán.
El personal de la PSI analizó transacciones que involucraban 846 billeteras que la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos, u OFAC, y la Oficina Nacional Israelí de Lucha contra la Financiación del Terrorismo habían vinculado con Irán, Hamás, Hezbolá y los hutíes. La revisión abarcó desde junio de 2021 hasta agosto de 2026.
Según el informe, el 84% de las direcciones realizaron transacciones exclusiva o casi exclusivamente en USDT. Los autores subrayaron que la muestra estaba compuesta por direcciones previamente identificadas por organismos gubernamentales como vinculadas con Irán y sus redes regionales, y no por toda la actividad de las stablecoins.
“USDT se ha convertido en un importante pilar financiero para la red de banca en la sombra de Irán”, afirma el informe.
Cientos de millones de dólares en USDT
Los investigadores examinaron por separado dos billeteras que vincularon con el Banco Central de Irán. Las billeteras recibieron cerca de 50 millones de dólares exclusivamente en USDT en abril y mayo de 2025. Poco después, los fondos fueron transferidos a los exchanges iraníes Nobitex y Ramzinex o enviados a través de un mezclador, según el informe.
Otras tres direcciones que el informe vinculó con Modex Exchange Company recibieron cerca de 600 millones de dólares en USDT durante varios meses. Dos billeteras adicionales vinculadas con el banco central de Irán mantenían 344,2 millones de dólares en USDT cuando la OFAC impuso sanciones en abril de 2026.
La PSI también dijo que dos intermediarios iraníes sancionados, Alireza Derakhshan y Arash Estaki Alivandi, movieron 603 millones de dólares en USDT a través de su red entre 2021 y 2025. Los investigadores vincularon esa infraestructura con ventas de petróleo iraní, instituciones financieras del país, Hezbolá y los hutíes.
Otra parte de la investigación examinó el posible uso de criptomonedas para adquirir componentes de drones. La PSI identificó una transferencia de 64.000 dólares en USDT a un proveedor chino de productos electrónicos desde una dirección financiada por una billetera vinculada con Irán. Los autores dijeron que la transacción por sí sola no probaba la identidad del destinatario final ni establecía qué bienes se compraron.
Las autoridades estadounidenses ya habían reforzado previamente la supervisión de los canales de criptomonedas de Irán. La OFAC impuso sanciones a Shelbit y Aban Tether en agosto, mientras que el exchange iraní BitBank fue objeto de restricciones en septiembre. Tether congeló 131 millones de USDT en julio en direcciones vinculadas con Irán.
Preguntas sobre los vínculos con la administración Trump
El informe también examinó los vínculos de Tether con representantes de la administración del presidente Donald Trump. En una carta al secretario del Tesoro Scott Bessent, Blumenthal citó a Cantor Fitzgerald, una importante contraparte de Tether que posee el 5% de la empresa, según el documento.
El secretario de Comercio Howard Lutnick dirigió anteriormente Cantor Fitzgerald. La gestión pasó a sus hijos tras su salida. Bo Hines, exdirector ejecutivo del Consejo de Activos Digitales de la Casa Blanca, se convirtió en director ejecutivo de la división estadounidense de Tether en 2025, semanas después de dejar la administración.
Blumenthal cuestionó si esas relaciones podrían haber resultado en un trato más indulgente hacia Tether por parte de las agencias federales. El informe no aporta pruebas de tal interferencia, y el senador solicitó al Departamento del Tesoro que revise el asunto.
Los senadores Elizabeth Warren y Ron Wyden también habían planteado preocupaciones sobre los vínculos entre Tether y Lutnick tras informes sobre un préstamo a un fideicomiso vinculado con sus hijos.
En su carta, Blumenthal solicitó información sobre cualquier investigación del Departamento del Tesoro relacionada con Tether y los contactos de la agencia con la empresa, Cantor Fitzgerald, Lutnick y Hines. Solicitó una respuesta antes del 9 de octubre de 2026.
“Estoy solicitando al Departamento del Tesoro que lleve a cabo una investigación exhaustiva sobre las prácticas de Tether contra el lavado de dinero y el cumplimiento de sanciones”, dijo Blumenthal.
Tether rechaza la caracterización del informe
Tether rechazó la afirmación de que USDT proporciona una herramienta segura para entidades sancionadas. La compañía dijo a Reuters que trabaja con las autoridades estadounidenses y ayudó a congelar cerca de 550 millones de dólares en USDT vinculados con Irán en 2026.
“USDT no es un refugio seguro para individuos sancionados, organizaciones terroristas o redes criminales”, dijo el CEO de Tether, Paolo Ardoino.
La PSI dijo que las medidas de Tether no eran lo suficientemente sistemáticas. El informe alegó que algunas billeteras continuaron moviendo fondos después de que se impusieran sanciones y que algunas direcciones vinculadas públicamente con actividades ilícitas no fueron bloqueadas. En uno de esos casos, los investigadores dijeron que otros 34,6 millones de dólares circularon a través de billeteras después de que entraran en vigor las restricciones.
Fuente: HODL Press
