美国参议院民主党人将USDT与伊朗影子银行体系挂钩

美国参议院常设调查小组委员会（PSI）的民主党少数派审查了846个加密货币钱包的交易。这些钱包在2021年6月至2026年8月期间被美国或以色列当局认定与伊朗及其地区组织有关联。

调查人员表示，84%的地址仅或几乎仅使用USDT进行交易；报告称，USDT已成为伊朗影子银行网络的重要金融支柱。

参议员理查德·布卢门撒尔敦促美国财政部和司法部调查Tether是否可能违反银行和制裁法律。

美国参议院常设调查小组委员会（PSI）的民主党少数派发布了一份题为《与恐怖主义挂钩：加密货币与伊朗的影子银行网络》的报告。报告作者称，USDT稳定币已成为伊朗影子银行体系的一项关键工具。

PSI工作人员分析了846个钱包的交易，这些钱包被美国外国资产控制办公室（OFAC）和以色列国家反恐融资局认定与伊朗、哈马斯、真主党和胡塞武装有关联。审查覆盖2021年6月至2026年8月。

报告称，84%的地址仅或几乎仅使用USDT进行交易。作者强调，该样本由此前被政府机构认定与伊朗及其地区网络有关联的地址构成，而非所有稳定币活动。

报告称：“USDT已成为伊朗影子银行网络的重要金融支柱。”

数亿美元USDT

调查人员另行审查了两个他们认定与伊朗中央银行有关联的钱包。报告称，这些钱包在2025年4月和5月仅以USDT形式收到近5000万美元，随后不久资金被转至伊朗交易所Nobitex和Ramzinex，或经由混币器转移。

报告认定与Modex Exchange Company有关联的另外三个地址，在数月内收到近6亿美元USDT。OFAC于2026年4月实施制裁时，另外两个与伊朗中央银行有关联的钱包持有3.442亿美元USDT。

PSI还表示，两名遭制裁的伊朗中间人阿里雷扎·德拉赫尚和阿拉什·埃斯塔基·阿利万迪，在2021年至2025年期间通过其网络转移了6.03亿美元USDT。调查人员将该基础设施与伊朗石油销售、该国金融机构、真主党和胡塞武装联系起来。

调查的另一部分审查了加密货币可能被用于采购无人机零部件的情况。PSI发现，一笔6.4万美元USDT转账流向一家中国电子产品供应商，付款地址由一个与伊朗有关联的钱包注资。作者称，该笔交易本身并不能证明最终收款人的身份，也不能确定购买了哪些商品。

美国当局此前已加强对伊朗加密货币渠道的监管。OFAC于8月对Shelbit和Aban Tether实施制裁，伊朗交易所BitBank则于9月面临限制。Tether于7月冻结了与伊朗有关联地址上的1.31亿USDT。

该报告还审查了Tether与美国总统唐纳德·特朗普政府官员的关系。布卢门撒尔在致财政部长斯科特·贝森特的信中提到，作为Tether主要交易对手方的Cantor Fitzgerald拥有该公司5%的股份，据该文件称。

美国商务部长霍华德·卢特尼克此前领导Cantor Fitzgerald。他离任后，管理权移交给其儿子。白宫数字资产委员会前执行主任博·海因斯于2025年离开政府数周后，出任Tether美国业务首席执行官。

布卢门撒尔质疑，这些关系是否可能导致联邦机构对Tether采取更宽松的处置。报告没有提供此类干预的证据，这名参议员要求财政部审查此事。

在有关向与卢特尼克子女相关信托提供贷款的报道出现后，参议员伊丽莎白·沃伦和罗恩·怀登也曾对Tether与卢特尼克之间的关系表示担忧。

布卢门撒尔在其信函中要求提供有关财政部涉及Tether的任何调查，以及该机构与Tether、Cantor Fitzgerald、卢特尼克和海因斯接触情况的信息。他要求在2026年10月9日前作出回复。

布卢门撒尔说：“我要求财政部对Tether的反洗钱做法和制裁合规情况进行彻底调查。”

Tether驳回了USDT为受制裁实体提供安全工具的说法。该公司对路透社表示，其与美国当局合作，并在2026年协助冻结了与伊朗有关联的近5.5亿美元USDT。

Tether首席执行官保罗·阿尔多伊诺表示：“USDT不是受制裁个人、恐怖组织或犯罪网络的避风港。”

PSI称，Tether的措施不够系统。报告指称，一些钱包在受到制裁后仍继续转移资金，一些被公开认定与非法活动有关联的地址未被封锁。调查人员称，在其中一个案例中，限制措施生效后，另有3460万美元流经这些钱包。