Telegram和USDT：4420亿美元欺诈经济的支柱：报告

在一份揭示性报告中，区块链分析公司Elliptic将Telegram和Tether的稳定币USDT列为全球在线欺诈生态系统的重要组成部分。Elliptic的首席科学家Tom Robinson表示，这些数字工具已成为全球范围内非法活动的基础元素。其预计影响令人震惊；到2025年，此类骗局可能造成4420亿美元的损失。

USDT和Telegram在在线欺诈中的角色

通过TRON网络上的主要平台进行的USDT交易已被链接到洗钱和其他非法操作。这些交易主要发生在大规模的影子市场中，这些市场利用稳定币的相对匿名性和跨境转移的便利。此类平台通常作为提供非法服务的供应商（从个人数据销售到虚假投资网站）与其客户之间的中介。

疫情推动的网络犯罪中心扩张

COVID-19疫情无意中推动了网络犯罪活动的扩张。在东南亚，网络犯罪中心显著增加，那里的废弃酒店和度假村被改造成欺诈计划的中心。令人震惊的是，Elliptic报告称大约30万人被胁迫参与骗局，并受到暴力威胁。

保证市场：欺诈性操作的支柱

Robinson指出，通过Telegram运营的“保证市场”在维持这些非法经济中发挥了关键作用。这些平台不仅促进交易，还通过持有存款直到双方对交易满意来提供争议解决——这一过程主要使用USDT进行。

应对问题：监管建议

Elliptic建议，仅仅解决个别非法平台是不够的。相反，需要国际监管机构对Telegram等科技平台和Tether等稳定币发行商施加更大压力。增强措施包括屏蔽欺诈渠道和冻结与非法活动相关的钱包。

对金融犯罪的更广泛影响

最初为在线欺诈而设计的基础设施正在逐步融入全球金融犯罪网络。根据Elliptic的分析，这些网络现在被用于洗钱与朝鲜加密货币黑客及其他跨国犯罪相关的资金。这凸显了全球政府与专业公司合作应对这些不断升级的威胁的紧迫需求。
正如这份报告概述了加密货币相关欺诈网络所带来的重大挑战，它呼吁加强监管监督和国际合作，以对抗通过像USDT这样的数字货币在Telegram等平台上进行的金融犯罪。