A minoria democrata da Subcomissão Permanente de Investigações do Senado dos EUA analisou transações de 846 carteiras de criptomoedas vinculadas por autoridades dos EUA ou de Israel ao Irã e a grupos regionais entre junho de 2021 e agosto de 2026.

Investigadores afirmaram que 84% dos endereços realizaram transações exclusiva ou quase exclusivamente em USDT, que o relatório descreveu como uma espinha dorsal financeira significativa da rede bancária paralela do Irã.

O senador Richard Blumenthal pediu aos Departamentos do Tesouro e de Justiça dos EUA que investiguem a Tether por possíveis violações das leis bancárias e de sanções.

A minoria democrata da Subcomissão Permanente de Investigações do Senado dos EUA, ou PSI, publicou um relatório intitulado Tethered to Terrorism: Crypto & Iran’s Shadow Banking Network. Seus autores disseram que a stablecoin USDT se tornou uma ferramenta-chave no sistema bancário paralelo do Irã.

Funcionários da PSI analisaram transações envolvendo 846 carteiras que o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA, ou OFAC, e o Escritório Nacional de Combate ao Financiamento do Terrorismo de Israel haviam vinculado ao Irã, Hamas, Hezbollah e houthis. A análise abrangeu o período de junho de 2021 a agosto de 2026.

Segundo o relatório, 84% dos endereços realizaram transações exclusiva ou quase exclusivamente em USDT. Os autores enfatizaram que a amostra consistia em endereços previamente identificados por agências governamentais como vinculados ao Irã e às suas redes regionais, e não em toda a atividade de stablecoins.

“USDT se tornou uma espinha dorsal financeira significativa para a rede bancária paralela do Irã”, diz o relatório.

Centenas de milhões de dólares em USDT

Os investigadores examinaram separadamente duas carteiras que vincularam ao Banco Central do Irã. As carteiras receberam quase US$ 50 milhões exclusivamente em USDT em abril e maio de 2025. Pouco depois, os fundos foram transferidos para as corretoras iranianas Nobitex e Ramzinex ou encaminhados por meio de um mixer, segundo o relatório.

Outros três endereços que o relatório vinculou à Modex Exchange Company receberam quase US$ 600 milhões em USDT ao longo de vários meses. Duas carteiras adicionais ligadas ao banco central do Irã detinham US$ 344,2 milhões em USDT quando o OFAC impôs sanções em abril de 2026.

A PSI também afirmou que dois intermediários iranianos sancionados, Alireza Derakhshan e Arash Estaki Alivandi, movimentaram US$ 603 milhões em USDT por sua rede entre 2021 e 2025. Os investigadores vincularam essa infraestrutura a vendas de petróleo iraniano, às instituições financeiras do país, ao Hezbollah e aos houthis.

Outra parte da investigação examinou o possível uso de criptomoedas para adquirir componentes de drones. A PSI identificou uma transferência de USDT de US$ 64.000 para um fornecedor chinês de eletrônicos a partir de um endereço financiado por uma carteira vinculada ao Irã. Os autores afirmaram que a transação, por si só, não comprovava a identidade do destinatário final nem estabelecia quais bens foram comprados.

Autoridades dos EUA já haviam reforçado a supervisão dos canais de criptomoedas do Irã. O OFAC impôs sanções à Shelbit e à Aban Tether em agosto, enquanto a corretora iraniana BitBank enfrentou restrições em setembro. A Tether congelou 131 milhões de USDT em julho em endereços vinculados ao Irã.

Questões sobre vínculos com o governo Trump

O relatório também examinou os vínculos da Tether com representantes do governo do presidente Donald Trump. Em uma carta ao secretário do Tesouro, Scott Bessent, Blumenthal citou a Cantor Fitzgerald, uma importante contraparte da Tether que possui 5% da empresa, segundo o documento.

O secretário de Comércio Howard Lutnick anteriormente comandou a Cantor Fitzgerald. A gestão passou para seus filhos após sua saída. Bo Hines, ex-diretor executivo do Conselho de Ativos Digitais da Casa Branca, tornou-se diretor-executivo da divisão norte-americana da Tether em 2025, semanas após deixar o governo.

Blumenthal questionou se essas relações poderiam ter resultado em um tratamento mais brando da Tether por agências federais. O relatório não apresenta evidências de tal interferência, e o senador pediu ao Departamento do Tesouro que analisasse o assunto.

As senadoras Elizabeth Warren e Ron Wyden também haviam levantado preocupações sobre os vínculos entre a Tether e Lutnick após reportagens sobre um empréstimo a um fundo vinculado aos filhos dele.

Em sua carta, Blumenthal solicitou informações sobre quaisquer investigações do Departamento do Tesouro envolvendo a Tether e sobre os contatos da agência com a empresa, a Cantor Fitzgerald, Lutnick e Hines. Ele pediu uma resposta até 9 de outubro de 2026.

“Estou pedindo ao Departamento do Tesouro que conduza uma investigação completa sobre as práticas de AML da Tether e sua conformidade com sanções”, disse Blumenthal.

Tether rejeita caracterização do relatório

A Tether rejeitou a alegação de que o USDT oferece uma ferramenta segura para entidades sancionadas. A empresa disse à Reuters que trabalha com autoridades dos EUA e ajudou a congelar quase US$ 550 milhões em USDT vinculados ao Irã em 2026.

“USDT não é um porto seguro para indivíduos sancionados, organizações terroristas ou redes criminosas”, disse o CEO da Tether, Paolo Ardoino.

A PSI afirmou que as medidas da Tether não eram suficientemente sistemáticas. O relatório alegou que algumas carteiras continuaram movimentando fundos após a imposição de sanções e que alguns endereços publicamente vinculados a atividades ilícitas não foram bloqueados. Em um desses casos, os investigadores disseram que outros US$ 34,6 milhões fluíram por carteiras após a entrada em vigor das restrições.

Fonte: HODL Press